Davantage qu’un simple plan. Un engagement à l’égard de votre personnel.

Quand on embauche les bonnes personnes à titre fixe, il faut aussi leur garantir une couverture durable. La Fondation 2e pilier swissstaffing vous propose des plans de prévoyance LPP pour votre personnel allant bien au-delà du minimum légal – flexibles, transparents et adaptés à votre situation.

Moins de déduction. Plus de salaire assuré.

Plus la déduction de coordination est faible, plus le salaire assuré est élevé – et meilleures sont les prestations liées à la vieillesse, à l’invalidité ou au décès. Choisissez, parmi quatre variantes, celle qui est la mieux adaptée à votre entreprise.

Épargner davantage. Pour mieux se porter.

Quiconque cotise aujourd’hui à la prévoyance en profitera plus demain. En tant qu’entreprise affiliée, vous pouvez garantir à votre personnel fixe des bonifications de vieillesse plus élevées que celles du plan standard – un atout de taille dans la course aux meilleurs travailleurs qualifiés.

Votre cotisation? Votre décision.

Les entreprises ne fonctionnent pas toutes de la même manière. Voilà pourquoi vous pouvez définir vous-même la répartition des cotisations entre vous et votre personnel.

– 50% assurés – 50% entreprise
– 40% assurés – 60% entreprise
– 20% assurés – 80% entreprise

Une part patronale supérieure constitue plus qu’un simple avantage financier pour votre personnel – il s’agit d’un précieux gage de valorisation.

On peut faire encore mieux.

Outre les plans de base, nous vous proposons d’autres options contribuant à améliorer de façon ciblée la couverture de votre personnel.

Cotisations d’épargne plus élevées:
Les assurés peuvent effectuer des rachats volontaires et ainsi optimiser spécifiquement leur prévoyance vieillesse. Cela leur profite directement – tout en diminuant la facture d’impôt.

Options d’assurance personnalisées:
Les prestations de risques étendues peuvent être adaptées sur mesure aux besoins de votre personnel.

Retrait anticipé pour l’acquisition d’un logement en propriété (EPL) ou rachat pour améliorer les prestations:
Les deux sont possibles. Nous vous conseillerons volontiers quant à la solution judicieuse en fonction de la situation.

Choix entre rente ou retrait en capital:
La décision incombe aux assurés – nous veillons à ce qu’ils puissent la prendre en toute connaissance de cause.

Protection exhaustive. Même dans le pire des cas.

Le plan de prévoyance LPP choisi permet également de déterminer le niveau de l’assurance risque, en ajustant les cotisations de risque. Ainsi, vous et votre personnel savez exactement à quoi vous en tenir le cas échéant.

En cas d’invalidité
01 Rente d’invalidité
Calculée sur la base de l’avoir de vieillesse prévisionnel et du taux de conversion en vigueur. Au moins 50% du salaire assuré – ou au moins 60% selon le plan choisi.

02 Rente d’invalidité pour enfants
Pour les enfants d’assurés invalides – parce que même les plus petits doivent bénéficier d’une couverture.

03 Exonération de cotisations
En cas d’invalidité, l’obligation de cotiser devient caduque. La prévoyance se poursuit – sans charge supplémentaire.

En cas de décès
01 Rente de veuve/veuf ou indemnité unique
En fonction de la situation personnelle – une réglementation flexible et adaptée aux besoins.

02 Rente de partenaire
Les partenaires non mariés sont également couverts. Parce que la prévoyance ne fait pas de distinction.

03 Rente d’orphelin
Pour les enfants survivants, jusqu’à la fin de leur formation.

04 Rente pour les personnes divorcées
Une couverture assurée même après un divorce – sans lacunes.

05 Capital décès pour les personnes non mariées
Un capital décès supplémentaire est versé au conjoint/à la conjointe, au/à la partenaire ou aux enfants: 50% du salaire assuré, au maximum 2,5 fois le salaire annuel LPP.

Les différentes variantes vous permettent d’offrir à votre personnel bien plus que les prestations minimales légales. Cela s’avère payant – pour eux et pour vous en tant qu’employeur.

Notre équipe vous soutiendra volontiers dans la composition des options de prévoyance adéquates.

Couverture de base solide. Bien plus que le minimum.

TEMP BASIC assure les travailleurs temporaires au-delà du plan minimal LPP – avec des extensions judicieuses offrant une véritable protection.

Standard

• Cotisations de risque de 1,75%
• Capital décès supplémentaire pour tous les assurés: 50% du salaire assuré

Options complémentaires
01 Augmentation de la rente d’invalidité
Le montant minimal de la rente d’invalidité peut être porté à 30% du salaire assuré – pour davantage de sécurité en cas d’urgence.

02 Capital décès accru
Le capital décès supplémentaire peut être porté à 100% du salaire assuré (+50%).

Aperçu des cotisations de risque TEMP BASIC

• Prestations standard: 1,75%
• Augmentation de la rente d’invalidité à 30% du salaire assuré: +0,20%
• Augmentation du capital décès à 100% du salaire assuré: +0,05%
• Cotisation de risque maximale: 2,00%

Plus de prestations. Plus de protection.

Se basant sur TEMP BASIC, TEMP PREMIUM propose toutefois des prestations supérieures et des options complémentaires aux entreprises souhaitant offrir davantage à leur personnel temporaire travaillant dans la location de services.

Standard

• Cotisation de risque annuelle de 1,90%
• Capital décès supplémentaire pour tous les assurés: 50% du salaire assuré
• Rente d’invalidité: au moins 30% du salaire assuré
• Rente de partenaire possible
• Retraite partielle possible

Options complémentaires

01 Augmentation de la rente d’invalidité
La rente d’invalidité minimale peut être portée à 40% du salaire assuré (+10%).

02 Capital décès accru
Le capital décès supplémentaire peut être porté à 100% du salaire assuré (+50 %).

Aperçu des cotisations de risque TEMP PREMIUM

• Prestations standard: 1,90%
• Augmentation de la rente d’invalidité à 40% du salaire assuré: +0,20%
• Augmentation du capital décès à 100% du salaire assuré: +0,05%
• Cotisation de risque maximale: 2,15%

Nous nous ferons un plaisir de vous établir une offre individuelle.
Demander une offre

À l’heure près – même en cas de missions courtes.

La déduction de coordination est convertie à l’heure par la Fondation 2e pilier swissstaffing. Cela garantit une facturation précise et équitable même pour les missions de courte durée dans la location de services.

De manière générale, le minimum LPP est assuré. Le montant de la cotisation est tributaire du salaire mensuel assuré.
Vers les taux de cotisation

Protection complète. Même dans le pire des cas.

Personne ne peut prévoir l’imprévu. Mais nous y sommes parés. Chez nous, votre personnel temporaire bénéficie d’une couverture complète tant en cas d’invalidité que de décès – sans le moindre compromis.

En cas d’invalidité

• Rente d’invalidité – calculée sur la base de l’avoir de vieillesse projeté et du taux de conversion en vigueur
• Rente d’invalidité pour les enfants survivants
• Exonération de cotisations – la prévoyance se poursuit, même sans versement de cotisations

En cas de décès

• Rente de veuve/veuf ou indemnité unique – en fonction de la situation personnelle
• Rente d’orphelin pour les enfants survivants
• Rente pour personnes divorcées
• Rente de partenaire – également pour les couples non mariés (TEMP PREMIUM)
• Capital décès pour personnes non mariées
• Capital décès supplémentaire pour tous les assurés: 50% du salaire assuré